Importer camt.053 et camt.052 dans bexio avec importly
camt est le standard XML interbancaire selon ISO 20022. Pratiquement chaque banque suisse le propose – et comme le format est construit partout de la même manière, l’import fonctionne quelle que soit votre banque. Si votre banque n’a pas d’export CSV ou si celui-ci est incomplet, camt est la meilleure voie.
Les fichiers qu’importly lit
| Fichier | Description |
|---|---|
| camt.053 | Le relevé de compte électronique – le cas habituel pour comptabiliser |
| camt.052 | L’annonce de solde intermédiaire, pour les mouvements intrajournaliers |
| camt.054 | L’avis de débit et de crédit, habituel pour les QR-factures |
Les versions .001.02, .001.04 et .001.08 sont prises en charge ; importly lit
également les fichiers plus récents selon .001.10. La déclinaison suisse selon les
Swiss Payment Standards est prise en compte.
Étape 1 : obtenir le fichier camt auprès de votre banque
- Connectez-vous à l’E-Banking de votre banque.
- Cherchez camt.053 ou ISO 20022 dans la section des relevés de compte ou des documents.
- Choisissez la période souhaitée et téléchargez le fichier XML.
Certaines banques ne livrent les fichiers camt que sur commande ou dans le cadre d’un abonnement destiné à la clientèle entreprises. Si vous ne trouvez pas où obtenir le fichier, le service clientèle de votre banque pourra vous aider.
Étape 2 : importer le fichier dans importly
- Ouvrez le tableau des écritures dans importly.
- Glissez le fichier XML n’importe où sur la page. L’import s’ouvre automatiquement.
- importly reconnaît les fichiers camt à leur contenu – le nom du fichier ne joue aucun rôle.
- Choisissez votre compte bancaire dans le plan comptable, par exemple 1020.
- Vérifiez l’aperçu et cliquez sur Importer.
Ce qu’importly lit dans un fichier camt
| Donnée dans le camt | Champ dans importly |
|---|---|
| Date de comptabilisation | Date |
| Libellé et motif de paiement | Description |
| Montant avec code débit-crédit | Montant, résolu en débit et crédit |
| Devise | Devise |
| Nom de la contrepartie | insérable via les champs de modèle |
| IBAN de la contrepartie | insérable via les champs de modèle |
| Référence, y compris référence QR | utilisable comme numéro de document |
| Solde initial et final | pour contrôle, non repris |
Le code débit-crédit vient directement du fichier : quand l’argent entre, votre compte bancaire est au Débit ; quand l’argent sort, au Crédit. importly laisse le compte de contrepartie vide.
Écritures collectives
Le grand avantage de camt par rapport au CSV : les écritures collectives sont entièrement détaillées. Un encaissement qui regroupe vingt QR-factures individuelles contient dans le camt les vingt positions individuelles, chacune avec sa propre référence.
Lors de l’import, vous choisissez ce que vous voulez :
- Paiements individuels – une ligne d’écriture par position, chacune avec sa propre référence. C’est le cas normal quand vous voulez solder des débiteurs.
- Écriture collective – une seule ligne pour le montant total.
Adapter le numéro de document et la description
Les deux champs de modèle dans la fenêtre d’import vous permettent de définir vous-même ce qui figure dans la description et le numéro de document. Avec camt, cela vaut particulièrement la peine : la référence QR comme numéro de document facilite nettement le rapprochement avec vos postes ouverts.
Si quelque chose ne fonctionne pas
importly ne reconnaît pas le fichier Vérifiez qu’il s’agit bien d’un fichier XML. Certaines banques livrent les fichiers camt dans une archive ZIP – vous devez d’abord la décompresser. Si l’archive contient plusieurs relevés, importez-les un par un.
Des lignes en double apparaissent L’écriture collective et les positions individuelles ont probablement été importées toutes les deux. Dans la fenêtre d’import, choisissez soit Paiements individuels, soit Écriture collective, pas les deux.
La référence manque Toutes les écritures ne portent pas de référence structurée. Pour les paiements sans référence QR, la banque ne livre souvent qu’un texte libre – le champ reste alors vide.
Des lignes manquent Un import peut compter au maximum 5 000 lignes. Avec des écritures collectives détaillées, cette limite est atteinte plus vite que la taille du fichier ne le laisse penser.