Importer l'export commerçant Twint dans bexio avec importly

Un export commerçant Twint n’est pas un relevé bancaire. Il liste les paiements individuels de vos clientes et clients – mais à ce moment-là, l’argent se trouve encore chez Twint. Ce n’est que plus tard que Twint vous verse le montant cumulé sur votre compte bancaire, déduction faite de sa commission.

C’est pourquoi vous comptabilisez Twint via un compte de créances : chaque paiement crée une créance envers Twint, et le versement vient solder cette créance.

Comment Twint est comptabilisé

Vous avez besoin de ces trois comptes dans votre plan comptable :

Le compte de créances est la pièce maîtresse : la date de paiement et la date de versement divergent, et Twint regroupe plusieurs paiements en un seul virement. Le compte de créances vous permet de rapprocher les deux – à la fin d’une période, tout doit concorder.

Important : la colonne de montant est nette

La colonne Betrag Transaktion (CHF) contient le montant après déduction de la commission – donc ce que Twint vous verse. Ce que votre cliente a payé ne figure pas dans le fichier :

La cliente paie 50.00 → coûts de transaction 0.65 → montant de la transaction 49.35

Le chiffre d’affaires brut est donc Betrag Transaktion + Transaktionskosten. C’est pourquoi la commission a besoin de sa propre écriture, sinon votre chiffre d’affaires apparaît trop bas.

Étape 1 : récupérer l’export dans le portail commerçant Twint

1. Connectez-vous au portail commerçant Twint.
2. Passez à l’aperçu des transactions.
3. Choisissez la fonction d’export et le format CSV.
4. Définissez la période selon votre période de versement et téléchargez le fichier.

Choisissez la période de sorte qu’elle corresponde à un versement. Le compte de créances pourra ainsi être rapproché proprement.

L’export commence par un préambule : des indications sur la période choisie et un résumé avec les totaux de la période, entre autres le total des coûts de transaction. Vous en aurez besoin plus tard pour l’écriture de commission – ne supprimez donc pas le préambule.

Étape 2 : créer un modèle – une seule fois

importly ne reconnaît pas de lui-même les exports commerçants Twint, car ce ne sont pas des relevés bancaires. Vous créez pour cela une fois votre propre modèle ; ensuite, il est reconnu automatiquement à chaque nouvel export.

1. Ouvrez le tableau des écritures dans importly et glissez le fichier CSV sur la page.
2. Choisissez Créer / adapter un modèle.
3. Vérifiez d’abord la ligne d’en-tête et la première ligne de données. À cause du préambule, les noms de colonnes ne figurent pas tout en haut. importly propose généralement lui-même les bonnes lignes – contrôlez-le dans l’aperçu.
4. Réglez le format de date sur AAAA.MM.JJ et le séparateur décimal sur le point.
5. Associez les champs :

6. Donnez un nom au modèle, par exemple Export commerçant Twint, et enregistrez-le.

Si vous préférez attribuer les produits via vos règles, laissez Crédit (compte) vide. Le compte de créances au débit devrait en revanche être fixé – il est le même pour chaque ligne.

Étape 3 : importer

1. Glissez le fichier CSV sur le tableau des écritures.
2. importly affiche votre modèle enregistré comme format reconnu. Si quelque chose ne correspond pas, choisissez un autre format dans le champ Format reconnu ou créez un nouveau modèle via Créer / adapter un modèle.
3. Vérifiez l’aperçu et cliquez sur Importer.

Comme le modèle fixe le débit et le crédit, importly ne demande pas de compte bancaire.

Ce qu’importly fait de chaque colonne

Il y a une colonne de montant par devise – outre le CHF, également l’EUR et l’USD.

Comptabiliser la commission

L’import apporte les montants nets. Pour que votre chiffre d’affaires brut soit juste et que la charge apparaisse, vous comptabilisez la commission après coup, une fois par période :

Charges de commission à Produits à hauteur de la somme des coûts de transaction

Vous trouvez cette somme dans le résumé en tête de l’export. Après cette écriture, vos produits correspondent à ce que votre clientèle a réellement payé, et la commission figure comme charge.

Discutez du traitement TVA de cette écriture avec votre fiduciaire – il dépend de la manière dont vous imposez votre chiffre d’affaires.

Comptabiliser et rapprocher le versement

Le virement de Twint apparaît sur votre relevé bancaire comme une seule ligne. Vous le comptabilisez ainsi :

Banque à Créances Twint

Le montant correspond à la somme des montants nets importés de la période. Si le compte de créances tombe ensuite à zéro, tout est juste. S’il reste un solde, les montants ouverts correspondent à des paiements que Twint n’a pas encore versés – ils se compenseront avec le prochain versement.

Si quelque chose ne fonctionne pas

Le compte de créances ne tombe pas à zéro La cause la plus fréquente : la période exportée ne coïncide pas avec la période de versement. Vérifiez si des paiements effectués peu avant la fin de la période n’arrivent qu’avec le versement suivant. Les remboursements et les rabais déplacent aussi le solde – la colonne Rabatt (CHF) n’est pas prise en compte lors de l’import.

Le chiffre d’affaires est trop bas Il manque alors l’écriture de commission. La colonne de montant de l’export est nette.

Le modèle n’est pas reconnu Si Twint change la mise en page de l’export, le modèle enregistré ne correspond plus. Ouvrez-le via Créer / adapter un modèle et vérifiez la ligne d’en-tête et la correspondance des colonnes.

Des lignes manquent Vous reconnaissez les paiements non finalisés à la colonne Status. Un import peut par ailleurs compter au maximum 5 000 lignes – avec beaucoup de petits montants, cette limite est atteinte plus vite qu’il n’y paraît.

Les caractères ä, ö, ü s’affichent mal Importez le fichier tel que vous l’avez téléchargé. S’il est entre-temps ouvert dans Excel et réenregistré, l’encodage des caractères se perd souvent.